¿Nacido en el extranjero? Bank of America podría congelar su cuenta

Los no ciudadanos y las personas que no son blancas en este país continúan siendo tratados con un escrutinio mayor e innecesario.

¿Nacido en el extranjero? Bank of America podría congelar su cuenta

Cada día, la experiencia de ser un no ciudadano o una persona de color en los Estados Unidos parece volverse más Kafka. Por ejemplo, hoy un artículo en el Miami Herald describió una afluencia de no ciudadanos legales en el país que descubrieron sus cuentas bancarias congeladas sin razón aparente.



Un hombre llamado Saeed Moshfegh había estado estudiando en Florida durante siete años y usaba una cuenta de Bank of America para sus finanzas. Dos veces al año, se le pidió que presentara ciertos documentos para demostrar su estatus legal. Entonces, Bank of America solicitó documentación diferente que no pudo proporcionar. Cuando no pudo, el banco congeló su cuenta. Moshfegh, según se informa, no pudo pagar su alquiler como resultado.

Aparentemente, este no fue un incidente aislado. Otros clientes de Bank of America en todo el país que fueron interrogados sobre su estado legal o de ciudadanía también encontraron que no podían acceder a sus cuentas, según el informe.



El banco le dijo al Miami Herald que no ha modificado sus políticas en materia de documentación. También me comuniqué con el banco para hacer comentarios y lo actualizaré si recibo una respuesta. (Actualización: ver más abajo).



Pero este es solo otro ejemplo de los obstáculos que los no ciudadanos, o incluso los sospechosos de ser no ciudadanos, experimentan todos los días. El dia de ayer, la noticia se rompió que Estados Unidos niega los pasaportes de los ciudadanos porque se sospechaba que falsificaban certificados de nacimiento. En otras palabras, los ciudadanos legales que nacieron en este país ahora están en el limbo porque su propio país afirma que falsificaron sus documentos. Muchas de estas personas no son blancas y están siendo ingresadas en centros de detención de inmigrantes e incluso amenazadas con la deportación.

Estos desarrollos muestran cuán sombrías se han vuelto las cosas en este país. Los ciudadanos enfrentan mayores dificultades, simplemente porque EE. UU. Cree que pueden ser extranjeros. Y empresas como Bank of America no están ayudando.

Puedes leer el completo Miami Herald historia aquí.



Actualizar: Christopher Feeney, de Bank of America, me dijo las siguientes declaraciones:

Todos los bancos, según la ley federal, especialmente los bancos con clientes activos a nivel mundial, deben contar con procedimientos adecuados basados ​​en el riesgo para conocer a sus clientes, incluido el mantenimiento de registros completos y actualizados de todos los clientes.

Para cumplir con este requisito legal, los bancos revisan periódicamente las cuentas de los clientes y obtienen de los clientes cualquier información adicional o más actualizada necesaria para garantizar que la información de la cuenta sea precisa y para que los bancos puedan cumplir con las leyes y los requisitos reglamentarios, incluidos los relacionados con el Banco de EE. UU. Ley de secreto o aplicada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro.



La OFAC del Departamento del Tesoro aplica sanciones económicas y comerciales contra ciertos países e individuos extranjeros. Una de las razones por las que preguntamos sobre el país de ciudadanía y la doble ciudadanía es para garantizar el cumplimiento de estas leyes de sanciones económicas. Es importante que los bancos conozcan el país de ciudadanía de sus clientes porque los bancos, por ley, deben cumplir con las sanciones que restringen o prohíben la actividad en o con ciertos países o personas sancionados.

Las regulaciones no están diseñadas para determinar el estado migratorio. De hecho, el estado de ciudadanía ni siquiera se considera al establecer una cuenta bancaria. También es importante que no solicitemos prueba de ciudadanía. De hecho, mantenemos relaciones con clientes de diferentes nacionalidades.

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Nuestro objetivo al mantener los registros de los clientes, como lo requiere la ley federal, es minimizar las molestias del cliente y, al mismo tiempo, garantizar que contamos con los controles estrictos necesarios para mitigar el riesgo de delitos financieros. Esto no es nuevo ni exclusivo de Bank of America.